8月29日，据平安许昌公众号消息，此前爆雷的4家河南村镇银行的案件有了最新进展。

河南省许昌市公安局发布警情通报称，经许昌市公安机关进一步侦查发现：以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪。该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13％－18％“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。

河南村镇银行“爆雷”

案件回顾

2022年4月，河南禹州新民生银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，被曝无法取现。彼时银行方面称，因系统升级维护，网上银行、手机银行将暂停服务。同时，这4家银行线下取现也出现困难，取现金额和取现对象受到限制。

据相关机构估算，河南村镇银行“取款难”涉及线上客户40万户，涉及资金近400亿元。

许昌市公安局曾于6月通报称，查明以河南新财富集团控股有限公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌利用村镇银行实施严重犯罪。

为了解决受害群众“取款难”的问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局分批次开展了5万元以下，5万－10万元，10万－15万元等储户的垫付工作。

最新一次开展的垫付始于8月19日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告，自2022年8月22日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额35万元至40万元（含）的开始垫付，35万元（含）以下的继续垫付。

而刚刚，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告（第7号），自8月30日上午9时起，对单人合并金额40万到50万元的开始垫付。

与此同时，河南金融系统监管加码。

据河南省纪委监委官网，近一月内，河南省金融系统至少有9名干部“落马”。其中，6人长期任职于中国银保监会。

8月12日，中国银保监会河南监管局2名干部“落马”。他们是案件稽查处副处长、二级调研员杜其文，政策法规处处长、一级调研员蒋红华。8月5日，中国银保监会信阳监管分局二级巡视员王献军被查。7月29日，中国银保监会河南监管局非银二处处长、一级调研员郭琴，开封监管分局党委书记、局长夏军“落马”。7月24日，中国银保监会河南监管局一级巡视员李焕亭被查。

此外，上文中提到的王勇和关奇峰曾任职于河南省农村信用联合社；7月29日被查的中国人民银行郑州中心支行金融稳定处处长赵德旺长期任职于中国人民银行。

值得注意的是，李焕亭、郭琴和杜其文三人均曾任职于农村金融机构监管部门。

杜其文曾是李焕亭的下属。2012年1月至2018年10月，李焕亭任原银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处处长、党委委员、副局长，杜其文担任原银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处副处长、农村中小金融机构监管一处副处长。

郭琴于2015年2月至2018年10月间，任中国银监会河南监管局农村中小金融机构监管二处处长。此外，她还于2019年4月开始，担任中国银保监会河南监管局新型农村金融机构监管处处长、一级调研员一年多时间。

来源：中国基金报