▲美国硅谷银行（SVB）破产风波影响持续，其母公司硅谷银行金融集团（SIVB）也难逃破产可能。路透社

美国硅谷银行（SVB）倒闭引爆美国金融史上第二大风暴，股东已对硅谷银行母公司硅谷银行金融集团（SIVB）执行长及财务长提出集体诉讼。知情人士说，硅谷银行金融集团的债权人已成立一个团体，以应对潜在的破产申请，希望通过出售该公司的私人财富管理和其他部门而获利。

据《华尔街日报》报道，这项集体诉讼在美国加州北区地方法院提出，原告主张，硅谷银行金融集团未揭露近一年加息对公司获利的影响，因此应对在2021年6月16日至2023年3月10日间投资的人给予损害赔偿，诉讼未列出具体请求金额。

诉状指出，在2020至2022年的年报中，硅谷银行金融集团未提及加息，刻意淡化这项金融政策对公司获利的影响，导致如今不可挽回的后果。

超15亿美元债务已易手

知情人士说，由PJT Partners Inc.担任顾问的这个投资者团体包括Centerbridge Partners LP、Davidson Kempner Capital Management LP和Pacific Investment Management Co.。上述知情人士说，该团体的多数成员周末前购买了硅谷银行母公司硅谷银行金融集团的债券，当时这些债券跌至相当于面值的30%左右。该团体目前持有硅谷银行金融集团面值34亿美元债券的相当大一部分。

知情人士说，该团体希望硅谷银行金融集团申请破产，然后通过法院监督的出售程序拍卖非银行业务。如果硅谷银行金融集团的资产在任何此类拍卖中获得足够高的估值，债券持有人集团就可以获利。当一家公司的资产通过破产出售时，收益通常会流向债权人。

高盛集团指出，自10日硅谷银行进入破产管理程序以来，硅谷银行金融集团超过15亿美元的债务已经易手。在发布的一份研究报告中，Stifel Financial Corp.估计，如果债权人能够收回母公司的所有非银行资产，包括其现金和证券，他们可能会在清算时获得近47.5亿美元，其中大部分来自私人银行与财富管理事业的SVB Private。截至1月31日，SVB Financial的市值约为170亿美元。

另据路透社引述消息报道，硅谷银行金融集团正研究申请破产保护作为出售投行及风投业务资产选项。该公司早前表示考虑策略性选项，但未有披露以申请破产保护作为潜在选项。消息指，公司仍寻求在不申请破产保护下为资产觅得买家，申请破产保护亦仅为其中一个选项，公司亦探讨其他为投行及风投业务重组及再注资等方案。公司的投行及风投业务与已被联邦存款保险公司（FDIC）接管的硅谷银行业务分开。

政府倾向由商业银行收购

硅谷银行的倒闭和善后处理引发关注，据知情人士最新透露，处置硅谷银行的美国联邦政府倾向于把该行变卖给另外一家银行，这相当于给准备收购该银行的私募股权投资公司和风险投资机构浇了一盆凉水。

美国联邦存款保险公司（FDIC）已接管该银行，正准备将其变卖。一名了解转让过程的消息人士透露，硅谷银行过渡银行（目前倒闭处置过程中的临时银行）不太可能被分拆，然后变卖给一家私募股权投资公司，FDIC的目标是把硅谷银行剩馀的资产作为一个整体来转让。

目前的转让过程充满了不确定性。据报道，在未来一段时间内，美国地方性银行最有可能收购目前运营硅谷银行业务的过渡银行。如果美国的大型商业银行想收购硅谷银行，需要获得监管部门的豁免批准，这可能给他们参与资产竞购带来障碍。

美国私募股权巨头阿波罗（Apollo）环球管理公司曾邀请多家知名风险投资公司（包括安德森霍洛维茨和General Catalyst）共同参与进来，对硅谷银行资产进行竞购。消息人士透露，Apollo将提供大多数收购资金，但是参与的VC公司也需部分出资，更多是作为对未来拥有和经营硅谷银行的一种支持。

Ares资产管理公司、黑石集团、凯雷投资集团、KKR集团这些企业，也都有兴趣收购硅谷银行的部分资产。但消息人士透露，上述风险投资公司和私募股权公司收购硅谷银行的希望正在破灭。FDIC首选一家商业银行接盘，这样硅谷银行现有客户的业务就能平滑过渡到新银行；符合现有监管要求的银行来参与收购，这也符合《美国银行併购法案》规定的监管要求。

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