港府近年锐意发展家族办公室业务，早前举办高峰论坛，又推出8大措施，目标在2025年底前吸引200家家族办公室进驻，力争成为领先的家族办公室枢纽。至于香港主要竞争对手新加坡，近年亦力拓家族办公室业务，短短3年增加至800家。对另一轮香港和狮城之争，业界认为香港除具有完善法规及成熟金融制度等优势，作为中国南大门的角色，亦可协助客户更易掌握内地投资机会；港府对虚拟货币抱开放态度，亦有助吸纳有兴趣投资的客户。业界预期，未来需要数以千计行业人才，盼当局加强培训及海外招聘，抓住机遇。 

▲港府上月底举办以家族办公室为主题的“裕泽香江”高峰论坛，吸引全球过百位主要家族决策人参与。

家族办公室是指由“超高资产净值人士”（可投资资产净值至少3000万美元者）成立的私人财富管理公司，以管理家族资产。目前全球有逾1万家家族办公室，主要分为单一和联合家族办公室，前者为单一富豪家族服务，后者同时服务多个家族。2021年，全球逾61万名超高资产净值人士中，逾19.6万（27%）身处亚洲。

▲港府近年锐意发展家族办公室业务，目标在2025年底前 吸引200家家族办公室进驻。

超高资产人数逾1.5万 港全球第1

业界估计，去年上半年本港有逾1.5万名超高资产净值人士，数量属全球第1，反映本港发展家族办公室极具潜力。上月底，港府首次举办以家族办公室为主题的“裕泽香江”高峰论坛，并发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，推出8项吸客措施。业界普遍指，当中以提供税务宽减予单一家族办公室，以及直接吸引个人和资金的“资本投资者入境计划”最为吸引。

据了解，现时在香港开设家族办公室，持有的最低资产不少于2.4亿元，亦必须在港聘用至少2名全职员工，在港的营运开支不能少于200万港元等。

家族办公室的概念源自欧美，但过去5年亚洲荣膺全球最富裕地区。恒生大学经济及金融学系副系主任郑会荣指，反映全球财富重心由西向东移。他提到，本港不乏有世家望族的传统富豪成立家族办公室，过去数十年亦有隐形富豪累积数亿至数十亿元资产。

此外，内地冒起的民企老板，亦面对接班人传承及资产安排的需求，郑指，法制较完善及金融体制已成熟发展的香港，成为内地富豪设立家族办公室的首选地点。毅知顾问公司董事总经理周绮萍亦指，香港贴近内地市场是优势，内地经济持续向上，可提供更佳投资机会，而本港金融人才熟知国情，亦具一定人脉关系，可以理解及化解内地一些“灰色地带”，协助掌握更佳投资机会。

近年新加坡成为香港主要竞争对手，在家族办公室业务上，2020年时本港约有50家家族办公室，新加坡有400家，至2022年4月，新加坡已倍增至800家。据了解，单一家族办公室在港营办毋须申领牌照，当局暂无家族办公室统计数字，但2021年6月至今，当局曾协助24家家族办公室在港成立。

港人才熟国情 理解灰色地带

光以数量比较，香港不及新加坡，但有业界人士指，新加坡的家族办公室多属小规模。浸会大学会计、经济及金融学系副教授麦萃才则认为各有各做，“东南亚传统富豪多数选择到新加坡设家族办公室，大中华区富豪则集中香港，惟部分内地富豪可能因个别因素，舍香港而取新加坡。”

港府对虚币态度开放助吸客

麦强调，香港一直是亚洲主要的资产和财富管理中心，2020年本港私人银行及私人财富管理业务中，来自家族办公室和私人信托客户的资产规模录得46%增长，达20370亿港元（约2630亿美元），而至2021年底，香港的资产管理规模达4.6万亿美元。他估计，在俄乌战事未平息之下，海外富豪仍会从欧美国家撤出资产，料香港及新加坡继续成为资金避风港，“看好香港有潜力竞逐全球最大资产管理中心的地位，这情况可能很快发生，视乎当局怎样强化现有优势。”

去年有研究指，90%家族办公室有兴趣投资虚拟货币等新兴项目，投资专家曾渊沧指，虚拟货币是传统房地产及股票市场外的新兴投资项目，现时港府对这些项目抱开放态度，相信有助增加吸引力，特别是现时内地禁止买卖虚拟货币，可望吸纳一批对此有兴趣的内地富豪进驻香港。

东南亚传统富豪多数选择到新加坡设家族办公室，大中华区富豪则集中香港，惟部分内地富豪可能因个别因素，舍香港而取新加坡。

未来人手需求料增 大专办课程加强培训

家族办公室辖下团队包括律师、会计师及财务策划等专业人士，前香港财务策划师学会主席李澄幸估计，未来数年相关人手需求增加数千人。据知现时已有大专院校举办家族办公室的相关课程，为业界培训人才。

▲家族办公室团队包括律师，会计师及财务策划等专业人士，预计未来数年人手需求增加。

政府8大措施中，包括成立“香港财富传承学院”，培训从业员及财富继承者。该学院将在金融发展局的架构下成立，由业界、大学和投资推广署的FamilyOfficeHK团队支持。李澄幸称，家族办公室需要的专业人士，与其资产性质相关，若其资产以物业为主，除了聘请律师和会计师，亦会加入物业管理人员。

香港大学专业进修学院正举办多项有关家族办公室的短期证书课程，学友社学生辅导顾问吴宝城指，该类课程较职业导向，反映市场确有需求，对象是从事或有志在家族办公室工作的相关工作人士。他透露，现时港大商学院亦有提供关于家族办公室的选修课程。

新一代富豪喜投资艺术品ESG项目

近年香港成为艺术品及古董拍卖前列地区，恒生大学经济及金融学系副系主任郑会荣指出，新一代富豪于筹组家族办公室的投资组合及慈善业务时，会加入更多个人理念，如投资买卖艺术品，以及关注环境、社会和管治（ESG）项目等。

香港的艺术品、珍藏品和古董的拍卖交易总额在2021年超过660亿港元，位居世界前列。郑会荣提到，不少新冒起的富豪，除投资房地产，亦倾向投资古董、收藏品，如名画及名表等，既显示个人品味，亦有保值之效。上月国际知名拍卖中心富艺斯，落户西九文化区设立其亚洲新总部，反映业界看到相关机遇，有利香港在未来发展为全球艺术品的拍卖和交易中心。

▲不少家族办公室也有投资艺术品及古董。

郑又指，过去家族办公室为富豪处理慈善业务，可能采用传统捐款形式，而部分新一代富豪会加入个人理念，如个别人士较重视绿色环保概念，便会加强该方面的工作，包括成立环保慈善基金，或在投资上参考项目的ESG成分作决定。

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