港府推8大措施吸客进驻,家族办公室成星港新战场

2023-04-26 09:19

港府近年锐意发展家族办公室业务,早前举办高峰论坛,又推出8大措施,目标在2025年底前吸引200家家族办公室进驻,力争成为领先的家族办公室枢纽。至于香港主要竞争对手新加坡,近年亦力拓家族办公室业务,短短3年增加至800家。对另一轮香港和狮城之争,业界认为香港除具有完善法规及成熟金融制度等优势,作为中国南大门的角色,亦可协助客户更易掌握内地投资机会;港府对虚拟货币抱开放态度,亦有助吸纳有兴趣投资的客户。业界预期,未来需要数以千计行业人才,盼当局加强培训及海外招聘,抓住机遇。 

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▲港府上月底举办以家族办公室为主题的“裕泽香江”高峰论坛,吸引全球过百位主要家族决策人参与。

家族办公室是指由“超高资产净值人士”(可投资资产净值至少3000万美元者)成立的私人财富管理公司,以管理家族资产。目前全球有逾1万家家族办公室,主要分为单一和联合家族办公室,前者为单一富豪家族服务,后者同时服务多个家族。2021年,全球逾61万名超高资产净值人士中,逾19.6万(27%)身处亚洲。

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▲港府近年锐意发展家族办公室业务,目标在2025年底前 吸引200家家族办公室进驻。

超高资产人数逾1.5万 港全球第1

业界估计,去年上半年本港有逾1.5万名超高资产净值人士,数量属全球第1,反映本港发展家族办公室极具潜力。上月底,港府首次举办以家族办公室为主题的“裕泽香江”高峰论坛,并发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,推出8项吸客措施。业界普遍指,当中以提供税务宽减予单一家族办公室,以及直接吸引个人和资金的“资本投资者入境计划”最为吸引。

据了解,现时在香港开设家族办公室,持有的最低资产不少于2.4亿元,亦必须在港聘用至少2名全职员工,在港的营运开支不能少于200万港元等。

家族办公室的概念源自欧美,但过去5年亚洲荣膺全球最富裕地区。恒生大学经济及金融学系副系主任郑会荣指,反映全球财富重心由西向东移。他提到,本港不乏有世家望族的传统富豪成立家族办公室,过去数十年亦有隐形富豪累积数亿至数十亿元资产。

此外,内地冒起的民企老板,亦面对接班人传承及资产安排的需求,郑指,法制较完善及金融体制已成熟发展的香港,成为内地富豪设立家族办公室的首选地点。毅知顾问公司董事总经理周绮萍亦指,香港贴近内地市场是优势,内地经济持续向上,可提供更佳投资机会,而本港金融人才熟知国情,亦具一定人脉关系,可以理解及化解内地一些“灰色地带”,协助掌握更佳投资机会。

近年新加坡成为香港主要竞争对手,在家族办公室业务上,2020年时本港约有50家家族办公室,新加坡有400家,至2022年4月,新加坡已倍增至800家。据了解,单一家族办公室在港营办毋须申领牌照,当局暂无家族办公室统计数字,但2021年6月至今,当局曾协助24家家族办公室在港成立。

港人才熟国情 理解灰色地带

光以数量比较,香港不及新加坡,但有业界人士指,新加坡的家族办公室多属小规模。浸会大学会计、经济及金融学系副教授麦萃才则认为各有各做,“东南亚传统富豪多数选择到新加坡设家族办公室,大中华区富豪则集中香港,惟部分内地富豪可能因个别因素,舍香港而取新加坡。”

港府对虚币态度开放助吸客

麦强调,香港一直是亚洲主要的资产和财富管理中心,2020年本港私人银行及私人财富管理业务中,来自家族办公室和私人信托客户的资产规模录得46%增长,达20370亿港元(约2630亿美元),而至2021年底,香港的资产管理规模达4.6万亿美元。他估计,在俄乌战事未平息之下,海外富豪仍会从欧美国家撤出资产,料香港及新加坡继续成为资金避风港,“看好香港有潜力竞逐全球最大资产管理中心的地位,这情况可能很快发生,视乎当局怎样强化现有优势。”

去年有研究指,90%家族办公室有兴趣投资虚拟货币等新兴项目,投资专家曾渊沧指,虚拟货币是传统房地产及股票市场外的新兴投资项目,现时港府对这些项目抱开放态度,相信有助增加吸引力,特别是现时内地禁止买卖虚拟货币,可望吸纳一批对此有兴趣的内地富豪进驻香港。

东南亚传统富豪多数选择到新加坡设家族办公室,大中华区富豪则集中香港,惟部分内地富豪可能因个别因素,舍香港而取新加坡。

未来人手需求料增 大专办课程加强培训

家族办公室辖下团队包括律师、会计师及财务策划等专业人士,前香港财务策划师学会主席李澄幸估计,未来数年相关人手需求增加数千人。据知现时已有大专院校举办家族办公室的相关课程,为业界培训人才。

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▲家族办公室团队包括律师,会计师及财务策划等专业人士,预计未来数年人手需求增加。

政府8大措施中,包括成立“香港财富传承学院”,培训从业员及财富继承者。该学院将在金融发展局的架构下成立,由业界、大学和投资推广署的FamilyOfficeHK团队支持。李澄幸称,家族办公室需要的专业人士,与其资产性质相关,若其资产以物业为主,除了聘请律师和会计师,亦会加入物业管理人员。

香港大学专业进修学院正举办多项有关家族办公室的短期证书课程,学友社学生辅导顾问吴宝城指,该类课程较职业导向,反映市场确有需求,对象是从事或有志在家族办公室工作的相关工作人士。他透露,现时港大商学院亦有提供关于家族办公室的选修课程。

新一代富豪喜投资艺术品ESG项目

近年香港成为艺术品及古董拍卖前列地区,恒生大学经济及金融学系副系主任郑会荣指出,新一代富豪于筹组家族办公室的投资组合及慈善业务时,会加入更多个人理念,如投资买卖艺术品,以及关注环境、社会和管治(ESG)项目等。

香港的艺术品、珍藏品和古董的拍卖交易总额在2021年超过660亿港元,位居世界前列。郑会荣提到,不少新冒起的富豪,除投资房地产,亦倾向投资古董、收藏品,如名画及名表等,既显示个人品味,亦有保值之效。上月国际知名拍卖中心富艺斯,落户西九文化区设立其亚洲新总部,反映业界看到相关机遇,有利香港在未来发展为全球艺术品的拍卖和交易中心。

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▲不少家族办公室也有投资艺术品及古董。

郑又指,过去家族办公室为富豪处理慈善业务,可能采用传统捐款形式,而部分新一代富豪会加入个人理念,如个别人士较重视绿色环保概念,便会加强该方面的工作,包括成立环保慈善基金,或在投资上参考项目的ESG成分作决定。

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