犯罪集团诱港人北上开账户洗黑钱，一旦查获或面临牢狱之灾

2024-06-09 08:35

星岛环球网记者调查发现，有诈骗及洗黑钱集团不断利诱市民出租或售卖银行户口，用作转移犯罪得益，近期更有不法之徒在社交媒体发布北上“赚快钱”贴文，以较高额报酬吸引港人前往深圳开设当地银行户口。

《星岛环球网》记者以求职者身份联络获悉，对方会提供虚假的“高薪稳定”工作证明和内地住址证明，以符合开设没有转账限额的第1类账户要求，并要求在4间银行开户，继而将非法资金存入账户再提取现金，之后会给予最多数万元佣金。

消息称，有关资金涉及诈骗、非法赌博款等违法利益，以及企图逃避金融规管“走资”转往境外的“黑钱”，内地执法部门一旦查获港人是傀儡账户持有人，随时面临牢狱之灾。

犯罪集团诱港人北上，开账户洗黑钱

Facebook社交平台近日涌现招揽港人北上开户“赚快钱”的文章，其中“港人深圳开户提现”的广告更杜撰假新闻：“特区政府获中央批准港人北上提现合法化，凡持有身份证和回乡证人士，可由本日起报名，全程3日完成收钱（3万至4万），由专业人士陪上深圳开户，所有文件和费用全包，回港时向每人派发一封现金大红包，为各位解决财困”，并承诺“保证收足酬劳，自由往返内地”。

另一贴文则盗用著名艺人刘德华的头像作招徕，称每开一个账户可获10000元报酬，另加2000元奖金。

▲盗用著名艺人刘德华头像的“搵快钱”贴文称每开一个户口可获10000元报酬，另加2000元奖金。网上图片

《星岛环球网》记者假装财困市民通过WhatsApp查询，不久自称Kit的女子回复：“第一天：上深圳开账户（开户费用、文件例如住址证明、工作证明、租约，我们会帮你准备好！最好开4个账户，每个账户成功提现的会有1万，一个账户大多数不会入超过20万，每个户如果（入）不超过10万只计5千，超过计1万给你，在内地的基本费用公司包”；

“第二天：约取款（这个我们会约）”；“第三天：早上9点上去，我们有同事约你在哪里等，当中会去酒楼或餐厅边吃边等款项，到款的时候你去银行拿现金出来就完成一单，通常一天可以做3单，即用你3个账户，用你3个账户就有3万，拿完返香港发工资”。

▲招揽港人北上开户口的不法之徒Kit坦言，户口会存入并非“干净”的资金。

Kit以语音留言称，如有意“开户提现”，需提供香港住址证明，因担心账户持有人卷款逃跑：“入这么多钱到你账户，万一你跑掉怎么办？那是香港可以找到你才安全。”

被问及为何找香港人北上开户，Kit说其实内地人也可以合作，欢迎介绍内地朋友与她联系；记者又质问存入账户的资金是否“干净”，她竟坦白回应：“讲真如果（资金）干净又何必找人帮取款，贪便宜吗！”

不过，她指资金不会涉及严重罪行，因为只是内地企业为了逃税而经他人账户操作的款项，强调不会有“大问题”：“最多银行怀疑钱有问题而不给拿，要等一个星期或者久点。” 她再三催促记者开户，又重申从未有人因此被捕。

一旦查获或面临牢狱之灾

消息称，犯罪集团利诱港人北上开户后，账户会存入诈骗、非法赌博款等违法利益，以及企图逃避金融规管“走资”转往境外的“黑钱”，继而提现及通过其他途径转走，内地执法部门一旦查获港人是傀儡账户持有人，势遭罚款甚至入狱。

广东普罗米修律师事务所合伙人吴庆有律师解释，《中华人民共和国刑法》（刑法）第287条之二《帮助信息网络犯罪活动罪》（“帮信罪”）规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供网络存取、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助即属犯罪，若情节严重可处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。

此外，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第31条规定，任何单位及个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信埠、银行账户、支付账户、网络账号等，不得提供实名核验协助; 不得假冒他人身份或虚构代理关系开立上述卡片、账户、账号等。

第44条则列明，违反第31条规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或违法所得不足2万元的，处20万元以下罚款; 情节严重的，并处15日以下拘留。