国际金价升破2000美元!专家看好!慎选4大投资黄金工具

2023-10-29 15:39

巴以战争踏入第四周,局势未见降温迹象,以色列总理更警告与哈马斯的战争将会是“漫长而艰辛”,令市场避险需求增加,其中国际金价上周五已升穿每盎斯2,000美元大关,单日升21.12美元或1.06%,收报2,006.07美元,为今年5月以来首次。以全周计,金价累升1.27%;并已连升三周,累升近一成。

黄金

若以10月份计,金价暂累升8.5%,如果持续升势的话,本月势创2020年7月以来最大单月升幅。至于金价在2020年所创下的历史最高价为2,075.47美元,即距离现价仅约3.5%,随时再创新高。

美国债务忧虑间接推高金价

除了以巴战争升级令金价向上外,美国债务前景的忧虑亦间接推高了金价。在近期美债息率持续高企下,按照惯例,不计息的黄金多会面临巨大的抛售压力;不过,贵金属投资机构Sprott Inc.管理合伙人Ryan McIntyre表示,由于美国政府债务已超过33万亿美元,令越来越多投资者开始担心美国政府的财政前景和不断增长的债务。

McIntyre认为,这不只是关乎美国政府债务的规模,“最可怕的是赤字”,并更关注事情的发展轨迹。他又指,金价上涨反映美国经济面临潜在债务螺旋风险越来越大,因为利率上升反映了借贷成本上升,加剧了对更多资本的需求。

花旗看好 最高料见2,150美元

事实上,以开战之初,花旗银行投资策略及环球财富策划部主管廖嘉豪已曾指,金价未来6至12个月料见2,150美元。此外,华侨银行香港经济师姜静亦预期,明年底国际金价或上涨至2,040美元。因此,在如此背景下,黄金投资近日也成为了热门话题,但投资方法众多,究竟那一类才能最好捕足升势呢?

1. 购买实物黄金是最直接及传统的投资方法,投资者可到金铺或银行购买实金如金粒或金条,一般实金金粒以1两为单位、金条以5两装为主;金币重量则分为1盎斯、二分一盎斯或四分一盎斯等。不过,投资者入手前要考虑收藏方式及位置,携带时亦较不便,而且入场费及买卖差价亦较大。

此外,要留意的是饰金如金链或金戒指等,并非投资首选,因为多涉及手工费及火耗费,而且金铺回收有关产品时亦有较阔的买卖差价。

2. 投资者可到银行开设被称为纸黄金(Paper Gold)的黄金存折帐户,以进行黄金交易,交易种类分别有香港99金、9999金及伦敦黄金等,买卖单位由1钱至1两不等,入场门槛较低,数千元已有交易。

同时,由于纸黄金并无杠杆效应,因此风险亦不算高,惟黄金存折不受存款保障计划保障,投资者亦没有实金拥有权,一旦投资机构倒闭恐血本无归。

投资黄金ETF 港美也有选择

3. 投资黄金ETF为较方便选择之一,买卖方式与一般股票相近,可作市价、限价及止蚀盘买卖等指示,但涉及一定手续费。此外,黄金ETF一般有实金支持,当投资者买入ETF时,发行机构亦需买入相应价值的实物黄金。

目前在港上市的黄金ETF包括有SPDR金ETF、价值黄金及恒生人币金ETF。至于在美上市的黄金ETF,则有GLD、IAU、GDX、GDXJ及GLDM等;更有两倍杠杆选择如UGL;以至3倍杠杆如GDXU、UGLD等。

4. 投资黄金相关股以捕捉金价升势,例如招金矿业、紫金矿业及山东黄金等,优点是波幅一般较ETF大,但有机会受其他因素如市场气氛影响,未必能跟足金价升幅,更有可能随时出现大升大跌的风险。

至于周大福、周生生和六福等金饰股虽然亦受金价带动,但零售等其他因素影响则更大,并非捕捉金价升势的首选。美股方面,除了有曾获巴菲特投资的世界最大金矿商之一的巴里克黄金(GOLD)外,亦有纽曼矿业(NEM)等多只股份选择,更设有金矿股ETF如GDX等可供选择。

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