橙县一老板身份盗窃罪成立,坑骗全美近两万笔学生贷款

2024-09-05 14:34

橙县杭亭顿滩市一家企业的老板于周二(9月3日)在一项涉案金额高达600万美元的全国性学生贷款诈欺计划中被判犯有身份盗窃罪,但陪审团经过长达11天的审议,对其他“数十项”罪名无法做出判决。

现年49岁的米拉贝拉(Angela Kathryn Mirabella)被判犯有一项身份盗窃重罪。审判期间,她所面临数十项罪名中有24项重罪被驳回,而陪审团还在其他62项罪名上陷入僵局,包括共谋、电脑存取和欺诈、重大盗窃和洗钱等。

欺诈学生贷款

南加一名涉入学贷诈欺的企业主遭判身份盗窃罪成立。洛杉矶时报

检方指控,米拉贝拉向加州政府注册了三家公司,包括位于杭亭顿滩的“The Mirabella Group LLC”、新港滩的“Student Renew LLC”和“My Financial Solutions LLC”。此外,她也在内华达州克拉克县注册了另一家公司“ZDP Financial”。

检察官奥斯汀(Tawnya Austin)表示,这些公司都是骗局的一部分,而当米拉贝拉的员工打电话给贷款持有人时,贷款持有人会以为自己正在与教育部通话,并被告知他们的学生带款支付额将有望降低。

公司欺骗学生贷款持有者,若每月支付固定的费用将可减免债务,但实际上他们却没有得到任何帮助,这些钱根本没有转到贷方,而受害者期间毫不知情,最终反而发现学贷利息更高、被告知违约,或收到延迟付款通知。

检方称,这些公司还利用受害人的个人识别资讯存取文件,以在未经本人同意的情况下更改学生资助条款、开设信贷帐户。该诈骗计划于2017年至2020年期间导致全国约1万9000名借款人受害,其中包括加州的3000名。

涉案的除了米拉贝拉,还有公司员工、35岁的帕切科(Paulina Francine Pacheco),她被指控是协助打电话的行骗者之一,面临身份盗窃、非法电脑存取、诈欺和盗窃等罪名。不过,法官在审判期间驳回了对她的指控。

其余的共同被告还有Cesar Sandoval-Vilchis(38岁)、Stephen Allen Gamboa(42岁)、Briana Nacole Graham(38岁)、Matthew Bruce Walsh(30岁)和Teresa Marie Lovato(48岁),他们都已认罪并在等待判决,且都与检察官达成认罪协议,在审判中作证。

接下来,米拉贝拉在10月25日因陪审团未决的罪名继续面临审判。而她的律师辩称,米拉贝拉的意图只是想让公司运转起来、全无诈骗动机,事情之所以变得复杂,是因为“处理贷款的银行让事情变得复杂……因此人们转向第三方替代方案”。

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