【CEO有料到】蔡晋:​家族办公室潜力巨大,应加强配套发挥特色

2023-11-20 08:17

政府锐意提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位,今年3月发布有关政策宣言,本月已火速成立香港财富传承学院,为培训相关人才及提供面向全球的交流协作做好准备。香港要在这个新兴战场中脱颖而出,首要认清自身优势,做好相关投资及财富管理配套,发挥香港特色,并与不同投资计划互相配合,才能将效果最大化。

家族办公室潜力巨大

在私人财富管理行业中,家族办公室可以说是金融产业链、家族财富管理形态的“天花板”,为总资产在1亿美元以上的高净值客户服务,并按其家族的具体需求和要求,制定专业的理财方案。服务范围不仅是投资,还涵盖财务、法律、会计、税务、慈善、旅游、礼宾管理、艺术品鉴赏、家庭财富教育等全方位服务。投资范围包含股票、债券、ETF、基金等,另外也会包含私募股权、奢侈品、加密货币、不动产等。

对很多富豪而言,家族办公室最重要的功能是协助家族做世代交接,并负责下一代的发展计划,同时免于将家族敏感资料外泄。

目前香港家族办公室及私人信托基金的规模达到1.52万亿港元,占香港私人银行及私人财富管理业务17%,预计到2025年,香港将成为最大的境外金融记帐中心,而且亚洲将是财富管理公司的主要争夺市场。目前有约400间家族办公室在香港成立,与拥有逾1100间家族办公室的新加坡,仍有一段距离。港府目标是在2025年多吸引200间大型家族办公室到港。

为了达到目标,政府今年3月发布的《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,推出新的资本投资者入境计划、税务优惠、市场便利化措施,成立香港财富传承学院,在机场兴建艺术品储存设施,推广香港作为慈善中心,扩大投资推广署FamilyOfficeHK专责团队的职能,以及成立新的家族办公室服务提供者网络。

不同国家和地区对家族办公室有不同的规范、税务和门槛,新加坡对基金规模的要求约3,750万美元,香港家族办公室门槛相对较低,单一家族办公室管理的资产总值至少只需2.4亿元(折合约3100万美元),暂时未有本地投资规定,反观新加坡要求至少10%的资产要投资本土,故香港制度相对更灵活。而“资本投资者入境计划”的投资额度只是3000万元,对于超高净值人士和家族而言不难达标。

香港作为全球最自由经济体之一,资金进出无限制,同时亦为内地市场以外亚洲最大的私募基金中心,拥有健全的法律体系、低税机制、多元化投资产品、政策支持,以及背靠内地市场等优势,相信能有效地为家族办公室带来不同投资机会。

如家族办公室推动得宜,大有机会成为香港金融市场吸纳新活水的载体,除了有助加速香港离岸私人财富管理中心的建设,亦可提升投资者信心,为招商引资带来积极作用。

推动家族办公室初期,以内地香港富豪为目标是当然之选,但中东也是极具潜力的市场,尤其近期政局变化令中东国家急寻资金出路,香港应把握机遇向他们招手。今年行政长官李家超先后出访阿拉伯联合酋长国、沙特阿拉伯,与当地政商界建立友好关系。同月港交所宣布将沙特交易所纳入其认可证券交易所名单,这些举措都有利吸引中东资金来港。

要推动家族办公室的发展,必须充分发挥香港特色和优势,扮演好桥樑枢纽的角色,联乘香港及内地市场力量,把饼做大。同时须在金融市场上做好便利投资乃至财富管理的配套,与时俱进持续优化服务,打造联合家族办公室的优质香港本土服务品牌。

政府亦应积极研究如何将新的投资移民计划,与家族办公室税务优惠制度相互配合,以吸引更多家族办公室在港成立;建议扩大可获税务优惠的投资资产类别,如艺术品、酒及虚拟资产等,令税务优惠制度更具竞争力,将有助推动香港家族办公室发展,提升国际资产管理中心的地位。

蔡晋

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